Wie handelt man Gold-CFDs? (XAU/USD Anleitung für Einsteiger 2026)
Wie handelt man Gold-CFDs? (XAU/USD Anleitung für Einsteiger 2026)
In diesem Beitrag sehen wir uns an, wie man Gold-CFDs handelt. Gold-CFDs sind Differenzkontrakte, die die Wertentwicklung eines Basiswerts – in diesem Fall des Goldpreises – widerspiegeln. Diese Handelsinstrumente sind oftmals bei aktiven Tradern beliebt, weil sie ein hohes Maß an Flexibilität bieten und man hier sowohl auf steigende als auch fallende Kurse setzen kann. Da kein physisches Gold gehandelt wird, ist das CFD-Trading zudem unkompliziert und es fallen keine Lagerkosten an.
Gleichzeitig bringen Gold-CFDs aber auch einige Nachteile und Risiken mit sich. Da der Handel oftmals mit einem Hebel erfolgt, multiplizieren sich auch die Verlustrisiken und es kann zu einem Totalverlust kommen. Außerdem ist der CFD-Handel mit verschiedenen Gebühren, wie dem Spread oder auch Übernachtgebühren verbunden.
Auf einen Blick: Der Handel mit Gold-CFDs
Gold-CFDs sind Differenzkontrakte, die die Wertentwicklung des Goldpreises widerspiegeln.
Diese Handelsinstrumente ermöglichen die Spekulation auf steigende bzw. fallende Goldpreise ohne, dass physisches Gold gehandelt werden muss.
Viele Trader nutzen beim Gold-CFD-Trading Hebel; diese multiplizieren Gewinne, aber auch Verluste und sind gemäß der Vorgaben der ESMA auf maximal den Faktor 20 begrenzt.
Bei regulierten Anbietern wie Mitrade EU Limited gibt es einen Nachschuss-Schutz, sodass der maximale Verlust ein Totalverlust ist – das Kontoguthaben kann somit nicht in den negativen Bereich, sondern maximal auf 0 rutschen.
Beim Handel mit XAU/USD und anderen Gold-CFDs können verschiedene Gebühren wie Spreads, Übernachtgebühren und weitere anfallen.
Entdecken Sie die Plattform und üben Sie den Handel mit Gold-CFDs mit virtuellem Guthaben.
Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Orderplatzierung
Schritt 1: Kostenloses Demokonto eröffnen oder Verifizierung abschließen
XAU/USD mit engen Spreads handeln
Wer bei Mitrade EU Limited Gold-CFDs handeln möchte, muss zunächst ein Benutzerkonto erstellen. Hierzu besucht man mitrade.eu und klickt auf “Registrieren”. Im nächsten Schritt gibt man eine E-Mail-Adresse und ein Passwort an oder wählt die Registrierung via Google, Facebook oder Apple.
Abbildung : Registrierung bei Mitrade EU Limited
Jetzt wird direkt ein Mitrade-Demokonto mit einem virtuellen Guthaben von 50.000 Euro erstellt, mit dem man unter anderem das Gold Trading lernen kann.
Möchte man jetzt mit echtem Kapital handeln, klickt man auf der Startseite auf “Zu Live Konto wechseln”. Im nächsten Schritt muss man noch seine Identität verifizieren. Hierfür klickt man auf „Mehr“ > „Verifizieren Sie Ihr Konto“ und aktiviert dort das Kästchen „Bestätigen“ unter dem Punkt „ID-Informationen“.
Jetzt lädt man die Identitäts- und Adressnachweise hoch und klickt dann zur Bestätigung auf “Senden”. Die Verifizierung wird in der Regel innerhalb eines Werktags abgeschlossen.
Schritt 2: Einzahlung vornehmen (Klarna/Sofort, SEPA, EUR-Konto ohne Währungsumrechnungsgebühren)
Nach der Verifizierung kann man jetzt eine Einzahlung vornehmen. Hierzu wählt man unter “Mein Konto” den Punkt “Einzahlung” aus, entscheidet sich für eine Zahlungsmethode, gibt den gewünschten Einzahlungsbetrag an und klickt danach auf “Einzahlen”.
Als Zahlungsmethoden stehen unter anderem Kreditkarte, SEPA oder auch Klarna zur Verfügung. Da das Handelskonto bei Mitrade EU Limited ein EUR-Konto ist, fallen zudem keine zusätzlichen Währungsumrechnungsgebühren an.
Abbildung: Einzahlung bei Mitrade EU Limited
Schritt 3: XAU/USD im Chart aufrufen & Marktanalyse durchführen
Jetzt ruft man die Handelsplattform auf und sucht nach XAU/USD. Daraufhin erscheint der Chart mit dem Gold-Kursverlauf. Mit diesem Chart und den dazugehörigen Chart-Tools kann man seine Marktanalyse durchführen. Hierfür steht eine Vielzahl an Werkzeugen und Indikatoren zur Verfügung.
Abbildung: Handesplattform von Mitrade EU Limited
Schritt 4: Position eröffnen (Kauf / Verkauf) & Risikomanagement
Möchte man jetzt eine Position eröffnen, muss man sich zunächst entscheiden, ob man kaufen oder verkaufen möchte. Während man mit einem Kauf auf einen steigenden Goldkurs setzt, spekuliert man mit einem Verkauf auf einen fallenden Kurs. In der Tradingmaske auf der rechten Seite kann man zudem die Positionsgröße und den Hebel festlegen.
Die Tradingmaske bietet zudem verschiedene Möglichkeiten für das Risikomanagement, das sehr wichtig ist. Hier stehen als Ordertypen Stop-Loss, Take-Profit, Trailing Stop (Punkte) und zeitgesteuertes Schließen zur Verfügung.
Abbildung : Order-Bildschirm bei Mitrade EU Limited
Hat man alle Einstellungen getroffen, werden unter den Punkten Orderinformationen und Informationen alle wichtigen Details, wie beispielsweise Gebühren und Handelszeiten, angezeigt. Möchte man die Position eröffnen, klickt man – je nach Positionsart – auf Kaufen bzw. Verkaufen und eröffnet damit den Trade.
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Wichtige Handelsparameter bei Mitrade EU Limited:
Basiswert: XAU/USD & XAU/EUR
Bei Mitrade EU Limited kann man verschiedene Gold-CFDs handeln. Aktuell stehen XAU/USD, XAU/EUR, XAU/AUD und XAU/USD-M als Basiswerte zur Verfügung.
Da die Bezeichnung der Basiswerte teilweise zu Verwirrung führen kann, sehen wir uns hier kurz an, was der Basiswert XAU/USD bedeutet.
XAU steht für eine Feinunze Gold (etwa 31,1 Gramm). Die Kennzeichnung stammt aus der entsprechenden ISO-Norm 4217: Hierbei steht das X für Werte ohne staatliche Zuordnung und das Kürzel AU leitet sich aus dem lateinischen Wort für Gold (aurum) ab. USD steht für US-Dollar.
Der Kurs von XAU/USD gibt somit an, wie viele US-Dollar eine Feinunze kostet. Liegt der Kurs beispielsweise bei 4.000, bedeutet dies, dass eine Feinunze Gold 4.000 US-Dollar kostet (das Beispiel dient nur zur Veranschaulichung).
Maximaler Hebel (ESMA): 1:20 für Gold
Die Gold-CFDs können auch bei Mitrade EU Limited mit einem Hebel gehandelt werden. Gemäß den gesetzlichen Vorgaben (ESMA) beträgt der maximale Hebel für Gold-CFDs 1:20.
Ein Hebel von 1:20 bedeutet, dass man das Zwanzigfache seines Einsatzes an Kapital bewegen kann. Beim Handel mit Hebel stößt man auch immer auf den Begriff der Margin (Sicherheitsleistung). Die Margin beschreibt die Sicherheitsleistung, die man hinterlegt, um die gehebelte Position zu eröffnen. Das Verhältnis 1:20 beschreibt daher auch das Verhältnis von Margin (1) zu Positionsgröße (20).
Mit einem Kapital von 1.000 Euro lässt sich so eine Position von 20.000 Euro eröffnen. Umgekehrt muss man für eine Position von 20.000 Euro eine Margin von 1.000 Euro hinterlegen.
Nutzt man beim Handel von Gold-CFDs einen Hebel, hat dies zur Folge, dass sowohl Gewinne als auch Verluste mit dem Hebelfaktor multipliziert werden.
Eröffnet man beispielsweise mit 1.000 Euro und einem Hebel von 20 eine Long-Position auf XAU/USD, beträgt diese 20.000 Euro. Bei einem Anstieg des Goldpreises um 5% hätte die Position einen Wert von 21.000 Euro, was einer Rendite von 100% (5% x 20) auf das eingesetzte Kapital von 1.000 Euro entspräche.
Diese erhöhten Renditemöglichkeiten haben jedoch auch ihren Preis, da ein Rückgang von 5% bereits zu einem Totalverlust führt (-5% x 20). Aufgrund des Nachschussschutzes kann man damit zwar nicht mehr als sein gesamtes Kapital verlieren, trotzdem zeigt das Beispiel, dass die Risiken beim Handel mit Hebeln sehr hoch sind.
Die hier angeführten Zahlen dienen nur zur Veranschaulichung und berücksichtigen keine Gebühren, Spreads oder Wechselkursschwankungen, die im realen Handel anfallen können. In der Praxis würde zudem die Margin-Close-out-Regel der ESMA greifen, sofern das Kontoguthaben auf 50% der erforderlichen Margin fällt. In diesem Fall wäre die Position bereits bei einem Rückgang von 2,5% geschlossen worden.
Mindesthandelsgröße: 0,01 Lot (ideal für Einsteiger)
Eine Besonderheit des Angebots von Mitrade EU Limited im Bereich des Handels mit Gold-CFDs ist die Mindesthandelsgröße. Diese beträgt 0,01 Lot, wodurch Trader auch mit geringem Kapital auf die Entwicklung des Goldpreises setzen können.
Zur Erklärung: Ein Lot ist die Standard-Größe beim CFD-Handel. Bei einem Gold-CFD entspricht ein Lot 100 Feinunzen. Hieraus lassen sich dann folgende kleinere Einheiten ableiten:
Was dies in der Praxis bedeutet, können wir uns wieder an einem Beispiel verdeutlichen: Steht der Kurs von XAU/USD aktuell bei 4.500 US-Dollar, hat eine Position von 0,01 Lot derzeit einen Wert von 4.500 US-Dollar. Bei einem Hebel von 20, also einer Margin von 5%, müssen hierfür 225 US-Dollar (4.500 x 0,05) hinterlegt werden.
Wäre hingegen ausschließlich ein Handel mit einem Standard-Lot möglich, müsste man eine Margin von 22.500 US-Dollar hinterlegen und hätte dann eine Position von 450.000 US-Dollar eröffnet. Diese Dimensionen sind für die meisten Privatanleger nicht erreichbar bzw. nicht gewollt, weshalb Micro-Lots eine Möglichkeit bieten, auch mit weniger Kapital auf die Goldpreisentwicklung zu setzen.
Auch in diesem Beispiel haben wir den Spread und etwaige Übernachtgebühren nicht berücksichtigt, weshalb es nur zu Veranschaulichungszwecken dient.
Gebühren: 0% Kommission (transparenter Spread, Übernachtgebühren beachten)*
Die Gold CFD Kosten variieren je nach Anbieter und können verschiedene Bausteine umfassen.
Mitrade EU Limited zeichnet sich durch eine transparente Gebührenstruktur aus, sodass Nutzer jederzeit genau wissen, welche Gebühren bei einem Trade anfallen. Mitrade EU Limited arbeitet hier mit 0% Kommission*, wodurch keine separate Gebühr für die reine Eröffnung oder Schließung eines Trades erhoben wird.
Stattdessen arbeitet Mitrade EU Limited mit einem transparenten Spread – also dem Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs. Die geschätzten Spread-Kosten werden direkt im Trading-Fenster in absoluten Euro-Werten angezeigt.
Neben dem Spread können zusätzlich Übernachtgebühren anfallen, wenn man eine Position über Nacht offen hält. Die konkreten Übernachtgebühren findet man im Trading-Fenster unter dem Punkt “Informationen”. Sehen wir uns auch hier wieder ein Beispiel an, um die genaue Funktionsweise zu verstehen.
Für unser Beispiel gehen wir davon aus, dass die Übernachtgebühren bei Gold bei −0,02395 % für Kauf- und −0,01129 % für Verkaufspositionen liegen. Das Minuszeichen bedeutet, dass man derzeit sowohl bei Kauf- als auch Verkaufspositionen eine Gebühr bezahlen muss, wenn man sie über Nacht hält. Die Gebühr fällt immer an, wenn die Position nach 23:00 Uhr noch geöffnet ist.
Die Berechnung der konkreten Gebühr erfolgt immer auf Basis der vollen Positionsgröße und nicht nur auf Basis der Margin. Hat die Position beispielsweise eine Größe von 0,01 Lot und der Goldpreis steht aktuell bei 3.750 Euro, kostet eine Long-Position etwa 0,90 Euro (0,02395% x 3.750€) pro Nacht.
(Die hier genannten Zahlen dienen ausschließlich zu Illustrationszwecken. Die konkreten Kurse und Gebühren können abweichen und sind jederzeit unter dem Reiter “Informationen” einsehbar.
Risiken & Besonderheiten:
Der Handel mit Gold-CFDs birgt verschiedene Risiken und bringt einige Besonderheiten mit sich. Hierzu zählen:
Volatilität: Gold gilt gemeinhin als sicherer Hafen, ist aber dennoch keineswegs schwankungsarm. Die von den Marktteilnehmern erwartete Volatilität – gemessen am GVZ – lag zuletzt bei etwa 20 bis 30 und damit deutlich über dem langfristigen Durchschnitt. Auf den Tag heruntergebrochen sind somit Tagesbewegungen von 1 bis 2 % keine Seltenheit, weshalb das Gold-CFD-Trading alleine auf Basis der Goldpreisbewegungen bereits mit hohen Risiken einhergeht.
Hebelwirkung: Beim Handel von Gold-CFDs setzen viele Trader auf Hebel – sei es beim Hebel-Trading von XAU/USD oder XAU/EUR. Gemäß den Richtlinien der ESMA beträgt der maximale Hebel beim Gold-CFD-Handel 1:20. Hierdurch kann man maximal eine Position vom Wert des Zwanzigfachen der hinterlegten Sicherheitsleistung eröffnen. Der Einsatz von Hebeln multipliziert grundsätzlich auch das Risiko um den Faktor des Hebels. Bereits ein Goldpreis-Rückgang von 2 % würde bei einem Hebel von 20 einem Verlust von 40 % entsprechen.
Negativer Saldoschutz: Durch den Einsatz von Hebeln ist es theoretisch möglich, dass die Verluste den Kapitaleinsatz übersteigen. Hierzu kann es beispielsweise kommen, wenn der Goldpreis mit einer Kurslücke eröffnet und eine Position daher erst unter dem Stop-Loss oder der Close-Out-Schwelle geschlossen werden kann. Hierdurch würde das Konto ins Minus fallen, weshalb die ESMA bei Privatkunden einen negativen Saldoschutz vorschreibt. Dadurch kann man maximal sein Kontoguthaben auf dem Trading-Konto verlieren und muss kein weiteres Kapital nachschießen. Somit ist das Risiko auf einen Totalverlust begrenzt, was aber natürlich immer noch ein maximaler Verlust wäre.
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Wie werden Gold-CFDs steuerlich behandelt?
Gold-CFDs zählen in Deutschland zu den Termingeschäften, weshalb auf Gewinne die Abgeltungssteuer zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer anfallen. Im Gegensatz zum physischen Gold gibt es keine steuerfreie Haltefrist, sodass die Gewinne unabhängig von der Haltedauer steuerpflichtig sind. Verluste aus diesen Geschäften lassen sich mit anderen Kapitalerträgen verrechnen, wobei grundsätzlich gilt, dass es sich bei Unsicherheiten immer lohnt, Rücksprache mit einem Steuerberater zu halten. (Diese Angaben sind keine Steuerberatung.)
Wie sind die Handelszeiten für Gold-CFDs?
Die Handelszeiten für Gold-CFDs sind von Montag bis Freitag zwischen 00:00 und 23:00 Uhr. Der Handel von Gold-CFDs ist daher unter der Woche nahezu durchgängig möglich, mit Ausnahme der Stunde zwischen 23:00 und 00:00 Uhr. Dieses lange Handelsfenster ergibt sich daraus, dass Gold weltweit gehandelt wird und die Handelszeiten der großen Börsen nahtlos ineinander übergehen. Am Wochenende findet kein Handel statt.
Ist XAU/USD ein CFD?
Nein, XAU/USD ist kein CFD, sondern steht für den Goldpreis in US-Dollar. Dieses Handelspaar stellt jedoch oftmals den Basiswert für Gold-CFDs dar, weshalb man beim Gold-CFD-Trading oftmals auf diese Begrifflichkeit stößt.
Haftungsausschluss & Risikowarnung:
Dieser Inhalt dient ausschließlich Informations- und Werbezwecken und stellt keine Anlageberatung, Finanzanalyse oder persönliche Empfehlung dar. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Berücksichtigen Sie vor dem Handel Ihre finanzielle Situation und Ihre Risikobereitschaft.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 83 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
