Columbia Banking System (COLB) Q3 2026 Earnings Call: NIM erreicht 4,11 %, 1,2 Mrd. USD Aktienrückkauf
Quelle Tradingkey
Wichtigste Erkenntnisse
- Columbia Banking System wies für das 3. Quartal 2026 ein Ergebnis je Aktie (EPS) von 0,78 US-Dollar und ein operatives EPS von 0,82 US-Dollar aus. Das operative Nettoergebnis vor Risikovorsorge stieg im Vergleich zum Vorquartal um 7 % und gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 25 %.
- Die Nettozinsmarge erreichte 4,11 %. Ohne vorzeitige Rückzahlungen und die kreditbedingten Zinsstornierungen des Vorquartals weitete sich die NIM im Vergleich zum Vorquartal um 12 Basispunkte aus.
- Die Kundeneinlagen stiegen um fast 1,2 Milliarden US-Dollar, wodurch Columbia die Großmarktrefinanzierung um 1,5 Milliarden US-Dollar reduzieren konnte. Die Gesamteinlagen stiegen von 52,1 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni auf 52,7 Milliarden US-Dollar.
- Das Kreditvolumen ging von 47,2 Milliarden US-Dollar auf 46,9 Milliarden US-Dollar zurück, da erhöhte Rückzahlungen bei Gewerbeimmobilienkrediten und Bilanzoptimierungen das beziehungsbasierte Firmenkundengeschäft kompensierten.
- Der Verwaltungsrat genehmigte ein neues Aktienrückkaufprogramm im Umfang von 1,2 Milliarden US-Dollar, nachdem die vorherige Ermächtigung die Anzahl der Stammaktien um 8 % verringert hatte. Das Management erwartet für das 4. Quartal Rückkäufe in Höhe von 150 bis 200 Millionen US-Dollar.
- Das Management prognostiziert für das 4. Quartal eine NIM von etwa 4,05 %, einen operativen zinsunabhängigen Ertrag im mittleren 80-Millionen-US-Dollar-Bereich und einen zinsunabhängigen Aufwand ohne Abschreibungen auf zinsunabhängige Einlagenbestände (CDI) von 330 bis 335 Millionen US-Dollar.
Finanzielle Kerndaten
| Kennzahl | Ergebnis Q3 2026 | Veränderung oder Kontext |
|---|---|---|
| EPS | 0,78 US-Dollar | GAAP-Basis |
| Operatives EPS | 0,82 US-Dollar | Schließt in der Non-GAAP-Offenlegung des Unternehmens ausgewiesene Positionen aus |
| Operatives Nettoergebnis vor Risikovorsorge | — | Plus 7 % gegenüber dem Vorquartal und 25 % gegenüber dem Vorjahr |
| Operatives Nettoergebnis | — | Plus 6 % gegenüber dem Vorquartal und 12 % gegenüber dem Vorjahr |
| Durchschnittliches zinstragendes Vermögen | 59,8 Milliarden US-Dollar | Leichter Rückgang gegenüber dem Vorquartal |
| Nettozinsmarge | 4,11 % | Bereinigte Ausweitung um 12 Basispunkte gegenüber dem Vorquartal |
| Zinsunabhängiger Ertrag | 80 Millionen US-Dollar | 87 Millionen US-Dollar auf operativer Basis |
| Operativer zinsunabhängiger Aufwand | 365 Millionen US-Dollar | Im Einklang mit dem Vorquartal |
| Risikovorsorge | 33 Millionen US-Dollar | Spiegelte den Portfolioabbau, die Kreditmigration und Änderungen der Wirtschaftsprognosen wider |
| Gesamtkreditvolumen | 46,9 Milliarden US-Dollar | Rückgang von 47,2 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni |
| Gesamteinlagen | 52,7 Milliarden US-Dollar | Anstieg von 52,1 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni |
| Wertberichtigungen für Kreditverluste | 1,02 % des Gesamtkreditvolumens | 1,25 % einschließlich Diskonten für erworbene Kredite |
| CET1-Quote | 11,5 % | Leichter Rückgang gegenüber dem Vorquartal |
| Gesamtkapitalquote | 13,8 % | Profitierte von im 3. Quartal begebenen Nachranganleihen im Wert von 250 Millionen US-Dollar |
| Materieller Buchwert je Aktie | 18,10 US-Dollar | Rückgang hauptsächlich, da höhere Zinsen das sonstige Gesamtergebnis belasteten |
| ROAA | 1,4 % | Q3 2026 |
| ROTCE | Über 17 % | Q3 2026 |
Geschäfts- und operative Entwicklung
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