Primis Financial (FRST) Telefonkonferenz zum 3. Quartal 2026: Marge weitet sich bei rückläufigen Hypothekenerträgen aus
Quelle Tradingkey
Wichtigste Erkenntnisse
- Die Primis Financial Corp. (FRST) wies für das 3. Quartal 2026 einen Nettogewinn von 8,7 Millionen US-Dollar bzw. 0,35 US-Dollar je verwässerter Aktie aus, verglichen mit 6,8 Millionen US-Dollar bzw. 0,28 US-Dollar je Aktie im Vorjahreszeitraum.
- Der Zinsüberschuss stieg im Jahresvergleich von 29,0 Millionen US-Dollar auf 36,3 Millionen US-Dollar. Die ausgewiesene Nettozinsspanne weitete sich um 48 Basispunkte auf 3,66 % aus; ohne eine Zinsrückerstattung von 700.000 US-Dollar lag die Kernspanne bei 3,59 %.
- Die zur Kapitalanlage gehaltenen Kredite stiegen im Jahresvergleich um 9 % auf rund 3,5 Milliarden US-Dollar. Die Einlagen erreichten 3,47 Milliarden US-Dollar (plus 4 %), während die FHLB-Vorschüsse um 80 Millionen US-Dollar auf 220 Millionen US-Dollar sanken.
- Die Erträge im Hypothekengeschäft fielen von 11,4 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 8,0 Millionen US-Dollar, da höhere Zinsen die Geschäftstätigkeit beeinträchtigten. Die Hypothekensparte verzeichnete einen Verlust von etwa 200.000 US-Dollar, worin eine Neubewertung der Geschäftspipeline um 2,5 Millionen US-Dollar enthalten ist.
- Die Qualität der Vermögenswerte blieb stabil. Die leistungsgestörten Vermögenswerte (Nonperforming Assets), ohne die von der SBA garantierten Anteile, verbesserten sich von 2,07 % im Vorjahr auf 1,43 % der Gesamtsumme der Vermögenswerte, während die Kern-Nettoabschreibungen bei 17 Basispunkten lagen.
- Das Management rechnet mit einer schrittweisen Ausweitung der Zinsspanne, einem Kreditwachstum von etwa 8 % im Gesamtjahr sowie ab Anfang 2027 mit jährlichen Einsparungen von 3 Millionen US-Dollar bei Dienstleistern und Kontoauszugsservices.
Wichtigste Finanzdaten
| Kennzahl | Q3 2026 | Vergleich | Kommentar |
|---|---|---|---|
| Nettogewinn | 8,7 Mio. US-Dollar | 9,4 Mio. US-Dollar in Q2; 6,8 Mio. US-Dollar im Vorjahr | Plus 28 % im Jahresvergleich |
| Verwässertes EPS | 0,35 US-Dollar | 0,38 US-Dollar in Q2; 0,28 US-Dollar im Vorjahr | Operatives EPS ebenfalls 0,35 US-Dollar |
| Operatives ROA | 0,80 % | 0,53 % in Q2; 0,70 % im Vorjahr | Laut Management hätte das Erreichen der Gewinnzone im Hypothekengeschäft die ROA auf etwa 1 % angehoben |
| Operatives Ergebnis vor Steuern und Risikovorsorge | 12,0 Mio. US-Dollar | 8,7 Mio. US-Dollar im Vorjahr | Plus 38 % im Jahresvergleich |
| Zinsüberschuss | 36,3 Mio. US-Dollar | 33,8 Mio. US-Dollar in Q2; 29,0 Mio. US-Dollar im Vorjahr | Enthielt 700.000 US-Dollar an Zinsrückerstattungen |
| Nettozinsspanne | 3,66 % | 3,45 % in Q2; 3,18 % im Vorjahr | Kern-NIM lag ohne die Erstattung bei 3,59 % |
| Zur Kapitalanlage gehaltene Kredite | Rund 3,5 Mrd. US-Dollar | Auf das Jahr hochgerechnet 4 % über Vorquartal; plus 9 % im Jahresvergleich | Panacea-Kredite stiegen auf 603 Mio. US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 3,47 Mrd. US-Dollar | Plus 26 Mio. US-Dollar gegenüber Vorquartal; plus 4 % im Jahresvergleich | Gesamteinlagenkosten lagen bei 2,28 % |
| Risikovorsorge im Kreditgeschäft | 1,1 Mio. US-Dollar | 5,5 Mio. US-Dollar in Q2 | Hauptsächlich durch Kreditwachstum getrieben |
| Leistungsgestörte Vermögenswerte / Gesamtvermögen | 1,43 % | 1,45 % in Q2; 2,07 % im Vorjahr | Ohne von der SBA garantierte Anteile |
| Zinsunabhängige Erträge | 12,9 Mio. US-Dollar | 22,0 Mio. US-Dollar in Q2 | Q2 enthielt einen Investitionsgewinn von 5,9 Mio. US-Dollar |
| Zinsunabhängiger Aufwand | 37,2 Mio. US-Dollar | 38,2 Mio. US-Dollar in Q2; 32,3 Mio. US-Dollar im Vorjahr | Kern-Betriebsbelastung lag bei rund 24,2 Mio. US-Dollar |
| Materieller Buchwert je Aktie | 13,81 US-Dollar | Plus 18 % im Jahresvergleich | TCE-Quote verbesserte sich auf 8,14 % |
Geschäfts- und operative Entwicklung
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