دليل المبتدئين لتداول عقود الفروقات

ما هو عقد الفروقات؟

عقد الفروقات أداة مالية مشتقة تتيح للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار أصول أساسية متنوعة، تشمل أزواج الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية.

عند تداول عقد الفروقات، تدخل في اتفاق مع وسيطك لتسوية الفارق في قيمة الأصل الأساسي بين وقت فتح العقد وإغلاقه.

على عكس الاستثمار التقليدي، لا ينطوي تداول عقود الفروقات على امتلاك الأصل الأساسي أو إجراء تبادل فعلي للعملات. بل تحقق ربحًا أو تتكبد خسارة استنادًا إلى حركة سعر الأصل.

استراتيجيات تداول عقود الفروقات

عند التداول بعقود الفروقات، يتمتع المتداولون بالمرونة في الاستفادة من تحركات السوق، سواء عبر فتح مركز طويل (شراء) لتحقيق الأرباح في حال ارتفاع الأسعار، أو فتح مركز قصير (بيع) للاستفادة من تراجع السوق وتحقيق الأرباح عند انخفاض الأسعار.

مركز طويل (شراء)

إذا توقعت ارتفاع سعر الأصل الأساسي، فيمكنك فتح مركز طويل (شراء) على عقد الفروقات بهدف إغلاقها لاحقًا عند سعر أعلى. سيحقق مركزك ربحًا إذا ارتفع سعر الأصل، في حين ستتكبد خسارة إذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس لتوقعاتك.

مركز قصير (بيع)

وعلى العكس، إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل الأساسي سيتراجع، يمكنك فتح مركز قصير (بيع) لعقد الفروقات مع نية إعادة شرائه بسعر أقل. على عقد الفروقات بهدف إعادة شرائه لاحقًا بسعر أدنى. في هذه الحالة، سيحقق مركزك ربحًا إذا انخفض سعر الأصل، أما إذا ارتفع السعر، فقد تتكبد خسارة.

ماذا يمكنك أن تتداول مع عقود الفروقات؟

مع عقود الفروقات، تحصل على إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق، مما يتيح لك تنويع محفظتك الاستثمارية. عبر منصة Mitrade، يمكنك التداول في:

• الفوركس (FX): أزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY، إضافة إلى الأزواج الثانوية وغيرها.
• الأسهم: أسهم شركات فردية مثل Apple (AAPL) وAmazon (AMZN) وTesla (TSLA).
• المؤشرات: مؤشرات شهيرة مثل Nasdaq 100 وS&P 500 (SPY) وFTSE 100.
• السلع: سلع رئيسية مثل الذهب (XAU/USD) والفضة (XAG/USD) والنفط الخام (WTI).
• العملات الرقمية: عملات رقمية كبرى مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH) وريبل (XRP).
• صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs): صناديق معروفة مثل Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ) وiShares Russell 2000 ETF (IWM) وVanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).

يوفّر لك هذا التنوع فرصًا للاستفادة من اتجاهات السوق المختلفة وظروفه المتغيرة.

ما هي مدة عقد الفروقات؟

عادةً لا تكون لعقود الفروقات مدة محددة، فهي عقود مفتوحة المدة. يبقى المركز مفتوحًا حتى يختار المتداول إغلاقه، إما ببيع مركز طويل أو إعادة شراء مركز قصير.

ينبغي على المتداولين الانتباه إلى ضرورة الحفاظ على متطلبات الهامش طوال فترة الصفقة لتفادي إغلاق المركز بسبب نقص الهامش، إضافة إلى أن الاحتفاظ بالمركز مفتوحًا خلال الليل يترتب عليه رسوم تبييت. كما من المهم مراجعة الشروط الخاصة بكل عقد، إذ قد تتضمن بعض عقود الفروقات — مثل تلك المرتبطة بالعقود الآجلة — تاريخ انتهاء صلاحية أو شروطًا إضافية يحددها الوسيط.

الرافعة المالية

يتضمن تداول عقود الفروقات استخدام الرافعة المالية، ما يتيح فتح مراكز أكبر مقابل جزء صغير فقط من رأس المال. بعبارة أخرى، تحتاج فقط إلى إيداع جزء من القيمة الإجمالية للصفقة، في حين يتم تمويل المبلغ المتبقي من قِبل وسيطك. تُعرف هذه الآلية أيضًا بالتداول على الهامش، إذ تمكّن المتداولين من زيادة حجم مراكزهم، مما يؤدي إلى تضخيم كل من الأرباح والخسائر.

على سبيل المثال، مع رأس مال قدره 500$ ورافعة مالية بنسبة 20:1، يمكنك التحكم في مركز بقيمة 10,000$. أما إذا خُفِّضت الرافعة إلى 10:1، فستحتاج إلى 1,000$ من رأس المال المتاح للتحكم في نفس المركز البالغ 10,000$.

متطلبات الهامش

ما هو الهامش؟

الهامش هو مقدار رأس المال الذي يجب أن يتوفر لدى المتداول لفتح مراكز عقود الفروقات والحفاظ عليها. ويُعد بمثابة ضمان لتغطية الخسائر المحتملة، ويُعبّر عنه كنسبة مئوية من القيمة الاسمية للصفقة. هناك نوعان من الهوامش ينبغي معرفتهما:

1. الهامش المبدئي: هو المبلغ المطلوب لفتح مركز عقد الفروقات، ويُحدد عادة كنسبة مئوية من القيمة الاسمية للأداة المالية. على سبيل المثال، إذا كانت متطلبات الهامش المبدئي 5%، فستحتاج إلى 100$ للتحكم في مركز بقيمة 2,000$ مع رافعة مالية قدرها 20:1.

2. هامش الصيانة: هو الحد الأدنى من حقوق الملكية الذي يجب الحفاظ عليه في حسابك للإبقاء على مراكزك مفتوحة. يُحدد هامش الصيانة عادة بنسبة %50 من الهامش المبدئي لكل أداة؛ فعلى سبيل المثال، إذا كان الهامش المبدئي للصفقة 5%، فيجب أن تبقى حقوق الملكية في حسابك أعلى من %2.5 من القيمة الابتدائية للصفقة لتفادي إغلاقها بسبب نقص الهامش.

ما هو الإغلاق بسبب نقص الهامش؟

يحدث الإغلاق بسبب نقص الهامش عندما تنخفض حقوق الملكية في حسابك إلى مستوى يساوي أو يقل عن هامش الصيانة المطلوب نتيجة تحركات السوق غير المواتية. في هذه الحالة، تقوم المنصة تلقائيًا بإغلاق مركز أو أكثر من مراكزك المفتوحة لإعادة حسابك إلى المستوى المطلوب من الهامش والحد من تكبّد خسائر إضافية.

نصائح إدارة المخاطر

• استخدم أوامر إيقاف الخسارة: تُغلق أوامر إيقاف الخسارة مراكزك تلقائيًا عند وصول السعر إلى مستوى محدد، مما يساعد على الحد من الخسائر المحتملة.
• ابقَ على اطلاع: راقب تحركات السوق ومراكزك باستمرار لتتمكن من الاستجابة بسرعة عند تغيّر الظروف.
• اعرف حدودك: افهم مخاطر الرافعة المالية. تداول فقط برأس مال يمكنك تحمل خسارته، وتجنب الإفراط في استخدام الرافعة، إذ قد يؤدي ذلك إلى خسائر كبيرة.

الفارق السعري والعمولات ورسوم التبييت

شرح أسعار العرض والطلب والفارق السعري

في التداول، يُمثّل سعر الطلب وسعر العرض أفضل الأسعار التي يرغب المشترون والبائعون في تنفيذ الصفقات عندها.

• سعر الطلب: أعلى سعر يرغب المشتري في دفعه مقابل الأداة المالية.
• سعر العرض: أدنى سعر يقبل به البائع لبيع الأداة المالية.

ويُعرف الفرق بين هذين السعرين باسم الفارق السعري.

الرسوم والتكاليف

لا تفرض Mitrade أي رسوم إضافية بخلاف الفوارق السعرية بين سعر الشراء والبيع ورسوم التبييت. ويأتي مصدر دخلنا الأساسي من الفارق السعري في السوق.

رسوم التبييت

تُفرض رسوم التبييت عند الاحتفاظ بالمركز مفتوحًا طوال الليل، إذ تعكس تكلفة تمويل مركزك. وتُخصم هذه الرسوم عند بقاء المراكز مفتوحة بعد الساعة 21:59 (بتوقيت المملكة المتحدة).