Czym jest kontrakt na różnicę?
Kontrakt na różnice kursowe (CFD) to finansowy instrument pochodny, który umożliwia traderom spekulowanie na ruchach cen różnych aktywów bazowych, w tym par walutowych, akcji, towarów, indeksów i kryptowalut.
Podczas handlu kontraktem CFD zawierasz umowę ze swoim brokerem na wymianę różnicy w wartości aktywa bazowego między momentem otwarcia a zamknięcia kontraktu.
W przeciwieństwie do tradycyjnych inwestycji, handel CFD nie wiąże się z posiadaniem aktywa bazowego ani fizyczną wymianą walut. Zamiast tego osiągasz zysk lub ponosisz stratę w zależności od ruchu ceny aktywa.
Strategie handlowe z CFD
CFD oferują traderom elastyczność w wykorzystaniu ruchów rynkowych poprzez otwieranie pozycji długiej (kupno) w celu osiągnięcia zysku na rosnącym rynku lub pozycji krótkiej (sprzedaż) w celu osiągnięcia zysku na spadającym rynku.
Pozycja długa (Kupno)
Jeśli przewidujesz, że cena aktywa bazowego wzrośnie, możesz otworzyć długą pozycję CFD (kupno) z zamiarem zamknięcia jej po wyższej cenie. Twoja pozycja będzie zyskowna, jeśli cena aktywa wzrośnie, natomiast poniesiesz stratę, jeśli cena spadnie.
Pozycja krótka (Sprzedaż)
Z kolei, jeśli uważasz, że cena aktywa bazowego spadnie, możesz otworzyć krótką pozycję CFD (sprzedaż) z zamiarem odkupienia jej po niższej cenie. W tym przypadku Twoja pozycja będzie zyskowna, jeśli cena aktywa spadnie. Jeśli jednak cena wzrośnie, możesz ponieść stratę.
Co możesz handlować za pomocą CFD?
Dzięki CFD masz dostęp do szerokiej gamy rynków, co pozwala na dywersyfikację portfela handlowego. Na platformie Mitrade możesz handlować:
• Na rynku Forex (FX): Głównymi parami walutowymi, takimi jak EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, parami drugorzędnymi i innymi
• Akcje: Indywidualne akcje, takie jak Apple (AAPL), Amazon (AMZN) i Tesla (TSLA).
• Indeksy: Popularne indeksy, takie jak Nasdaq 100, S&P 500 (SPY) i FTSE 100.
• Surowce: Kluczowe surowce, takie jak złoto (XAU/USD), srebro (XAG/USD) i ropa naftowa (WTI).
• Kryptowaluty: Główne kryptowaluty, takie jak Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) i Ripple (XRP).
• Funduszami ET: Popularnymi funduszami giełdowymi, takimi jak Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM), Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Ta różnorodność pozwala na wykorzystanie różnych trendów i warunków rynkowych.
Jaki jest czas trwania kontraktu CFD?
Kontraktami CFD, które zazwyczaj nie mają określonego czasu trwania. Są to kontrakty bezterminowe, co oznacza, że pozycja pozostaje aktywna, dopóki trader nie zdecyduje się jej zamknąć, sprzedając pozycję długą lub odkupując pozycję krótką.
Traderzy powinni pamiętać, że wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego muszą być spełnione przez cały czas trwania transakcji, aby uniknąć automatycznego zamknięcia pozycji. Ponadto utrzymywanie pozycji przez noc wiąże się z naliczeniem opłaty overnight. Dodatkowo ważne jest zapoznanie się ze szczegółowymi warunkami każdego kontraktu, ponieważ niektóre CFD – takie jak te powiązane z kontraktami futures – mogą mieć datę wygaśnięcia lub inne warunki ustalone przez brokera.
Dźwignia finansowa
Handel CFD wiąże się z wykorzystaniem dźwigni finansowej, która pozwala otwierać większe pozycje przy użyciu mniejszego kapitału. Innymi słowy, musisz zdeponować tylko ułamek całkowitej wartości transakcji, a reszta jest pożyczana od brokera. Ta praktyka jest również znana jako handel na depozycie zabezpieczającym (margin trading), co umożliwia traderom zwiększenie ekspozycji na rynek, a tym samym potęguje zarówno potencjalne zyski, jak i straty.
Na przykład, mając kapitał w wysokości 500 $ i dźwignię 1:20, możesz kontrolować pozycję o wartości 10 000 $. Jeśli dźwignia zostanie zmniejszona do 1:10, będziesz potrzebować 1 000 $ dostępnego kapitału, aby kontrolować tę samą pozycję o wartości 10 000 $.
Wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego
Co to jest depozyt zabezpieczający (Margin)?
Depozyt zabezpieczający (Margin) to kwota kapitału, jaką trader powinien mieć dostępną, aby otworzyć i utrzymać pozycje CFD. Służy jako zabezpieczenie na pokrycie potencjalnych strat i jest wyrażany jako procent wartości nominalnej transakcji. Istnieją dwa główne rodzaje depozytu zabezpieczającego, o których należy wiedzieć:
1. Depozyt początkowy (Initial Margin) – jest to kwota wymagana do otwarcia pozycji CFD, zazwyczaj wyrażona jako procent wartości nominalnej instrumentu. Na przykład, jeśli wymagany depozyt początkowy wynosi 5%, będziesz potrzebować 100 $, aby kontrolować pozycję o wartości 2 000 $ przy dźwigni 1:20.
2. Depozyt obowiązkowy (Maintenance Margin) – jest to minimalna kwota kapitału własnego, jaką musisz utrzymać na swoim koncie, aby zachować otwarte pozycje. Zazwyczaj wynosi ona 50% wymaganego depozytu początkowego dla danego instrumentu. Na przykład, jeśli depozyt początkowy dla transakcji wynosi 5%, saldo kapitału własnego na Twoim koncie powinno pozostać powyżej 2,5% początkowej wartości transakcji, aby uniknąć automatycznego zamknięcia pozycji (margin close-out).
Załóżmy, że masz dwie otwarte pozycje na swoim koncie, z których każda wymaga początkowego depozytu zabezpieczającego w wysokości 500 $, co daje łączny początkowy depozyt zabezpieczający w wysokości 1000 $. Depozyt zabezpieczający dla każdej pozycji wynosi 250 $, więc łączny depozyt zabezpieczający wynosi 500 $. Wraz ze zmianami na rynku Twój kapitał własny ulega wahaniom. Dopóki utrzymuje się powyżej całkowitego depozytu zabezpieczającego w wysokości 500 $, Twoje transakcje pozostaną aktywne. Jednak jeśli Twój kapitał własny spadnie do lub poniżej tego progu, Twoje pozycje zostaną zlikwidowane, aby zapobiec dalszym stratom.
Co to jest zamknięcie depozytu zabezpieczającego?
Zamknięcie depozytu zabezpieczającego następuje, gdy kapitał własny Twojego konta spadnie do lub poniżej wymaganego poziomu depozytu zabezpieczającego z powodu niekorzystnych zmian na rynku. W takim przypadku platforma automatycznie zamyka jedną lub więcej otwartych pozycji, aby przywrócić konto do wymaganego poziomu depozytu zabezpieczającego i zapobiec dalszym stratom.
Wskazówki dotyczące zarządzania ryzykiem
• Używaj zleceń Stop-Loss: Zlecenia Stop Loss automatycznie zamykają pozycje, gdy cena osiągnie określony poziom, co pomaga ograniczyć potencjalne straty.
• Bądź na bieżąco: Monitoruj ruchy rynkowe i swoje pozycje, aby szybko reagować, gdy warunki się zmieniają.
• Znaj swoje limity: Zrozum ryzyko związane z dźwignią finansową. Handluj tylko kapitałem, na którego utratę możesz sobie pozwolić, i unikaj nadmiernego wykorzystania dźwigni finansowej, ponieważ może to prowadzić do znacznych strat.
Spready, Prowizje i Opłaty Overnight
Wyjaśnienie cen Bid i Ask oraz spreadu
W handlu ceny Bid i Ask reprezentują najlepsze ceny, po których kupujący i sprzedający są gotowi przeprowadzić transakcje.
• Cena Bid: Jest to najwyższa cena, jaką kupujący jest gotów zapłacić za instrument finansowy.
• Cena Ask: Jest to najniższa cena, jaką sprzedający jest gotów zaakceptować.
Różnica między tymi dwoma cenami nazywana jest spreadem Bid-Ask.
Opłaty i koszty
Mitrade nie pobiera opłat poza spreadami kupna-sprzedaży i opłatami overnight. Nasze główne wynagrodzenie pochodzi z rynkowego spreadu.
Opłaty Overnight
Opłata za utrzymanie pozycji przez noc jest naliczana, gdy pozycja jest utrzymywana przez noc, odzwierciedlając koszt finansowania pozycji. Opłaty za utrzymanie pozycji przez noc są naliczane, gdy pozycja jest utrzymywana po godzinie 21:59 (czasu brytyjskiego).