O que é um Contrato por Diferença?
Um Contrato por Diferença (CFD) é um derivado financeiro que permite aos traders especular sobre as movimentações de preços de vários ativos subjacentes, incluindo pares de moedas, ações, mercadorias, índices e criptomoedas.
Quando negoceia um CFD, celebra um acordo com a sua corretora para trocar a diferença no valor do ativo subjacente entre o momento em que o contrato é aberto e fechado.
Ao contrário do investimento tradicional, a negociação com CFDs não envolve a posse do ativo subjacente ou a troca física de moedas. Ao invés, ganha ou perde com base no movimento do preço do ativo.
Estratégias de negociação com CFDs
Os CFDs oferecem aos traders a flexibilidade de aproveitarem os movimentos do mercado, indo longo (comprando) para lucrar com mercados em alta ou curto (vendendo) para lucrar com mercados em baixa.
Posição longa (Compra)
Se prevê que o preço de um ativo subjacente aumente, pode abrir uma posição longa (compra) de CFD com o objetivo de encerrá-la a um preço mais alto. A sua posição será lucrativa se o preço do ativo aumentar, mas incorrerá numa perda se o preço se mover contra si.
Posição curta (Venda)
Por outro lado, se acredita que o preço de um ativo subjacente vai descer, pode abrir uma posição curta (venda) de CFD com a intenção de recomprá-la a um preço mais baixo. Nesse caso, a sua posição será lucrativa se o preço do ativo descer. No entanto, se o preço aumentar, pode incorrer numa perda.
O que pode negociar com CFDs?
Com os CFDs, tem acesso a uma ampla gama de mercados, permitindo que diversifique a sua carteira de investimentos de negociação. Na plataforma da Mitrade, pode negociar:
• Forex (FX): os principais pares de moedas como EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, pares menores, entre outros.
• Ações: ações individuais como Apple (AAPL), Amazon (AMZN) e Tesla (TSLA).
• Índices: índices populares como Nasdaq 100, S&P 500 (SPY) e FTSE 100.
• Mercadorias: mercadorias-chave como Ouro (XAU/USD), Prata (XAG/USD) e Petróleo (WTI).
• Criptomoedas: as principais criptomoedas como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Ripple (XRP).
• ETFs: fundos negociados em bolsa populares como Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM), Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Esta variedade permite que capitalize diferentes tendências e condições de mercado.
Qual é a Duração de um Contrato CFD?
Habitualmente, os CFDs não possuem uma duração de contrato fixa. São de longo prazo, o que significa que uma posição permanece ativa até que o trader decida encerrá-la, quer seja vendendo uma posição longa ou recomprando uma posição curta.
Os traders devem ter em conta que os requisitos de margem devem ser mantidos durante toda a negociação para evitar o fecho de margem, e que ao manterem uma posição overnight incorrerão numa taxa overnight. Além disso, é importante rever os termos específicos de cada contrato, pois alguns CFDs — como aqueles vinculados a futuros — podem ter uma data de validade ou outras condições definidas pela corretora.
Alavancagem
A negociação de CFDs envolve a utilização da alavancagem, permitindo que os traders abram posições maiores com uma quantidade menor de capital. Por outras palavras, só precisa de depositar uma fração do valor total da negociação, com o restante a ser emprestado pela sua corretora. Esta prática também é conhecida como negociação de margem, permitindo aos traders aumentarem as suas exposições, amplificando assim tanto os ganhos quanto as perdas.
Por exemplo, com 500 $ de capital e alavancagem de 1:20, pode controlar uma posição no valor de 10 000 $. Se a alavancagem fosse reduzida para 1:10, precisaria de 1000 $ em capital disponível para controlar a mesma posição de 10 000 $.
Requisitos de margem
O que é a Margem?
A margem é a quantidade de capital que um trader deve ter disponível para abrir e manter posições em CFDs. Funciona como garantia para cobrir perdas potenciais e é expressa como uma percentagem do valor teórico da negociação. Existem dois tipos de margens que deve conhecer:
1. Margem Inicial - Esta é a quantia necessária para abrir uma posição de CFD, geralmente expressa como uma percentagem do valor teórico do instrumento. Por exemplo, se o requisito de margem inicial for de 5%, precisará de 100 $ para controlar uma posição de 2000 $ com alavancagem de 1:20.
2. Margem de Manutenção - Esta é a quantidade mínima de capital próprio que tem de manter na sua conta para manter as suas posições abertas. É tipicamente definida em 50% da margem inicial exigida para cada instrumento; por exemplo, se a margem inicial para uma negociação for 5%, o seu capital próprio tem de permanecer acima de 2,5% do valor inicial da negociação para manter a posição aberta e evitar uma liquidação de margem.
Suponhamos que tem duas posições abertas na sua conta, cada uma exigindo uma margem inicial de 500 $, totalizando uma margem inicial de 1000 $. A margem de manutenção para cada posição é de 250 $, por conseguinte, a margem de manutenção total é de 500 $. À medida que o mercado se move, o seu capital próprio flutua. Enquanto permanecer acima da margem de manutenção total de 500 $, as suas operações permanecerão ativas. No entanto, se o seu capital próprio cair para esse limite ou abaixo dele, as suas posições seriam liquidadas para evitar mais perdas.
O que é a liquidação de margem?
Uma liquidação de margem ocorre quando o capital próprio da sua conta cai para ou abaixo do nível de margem de manutenção exigido devido a movimentos desfavoráveis do mercado. Neste caso, a plataforma encerra automaticamente uma ou mais posições abertas para restaurar a conta ao nível de margem exigido e prevenir mais perdas.
Dicas sobre a gestão do risco
• Utilize Ordens de Stop Loss: as Ordens de Stop Loss encerram automaticamente as suas posições quando o preço atinge um nível especificado, ajudando a limitar potenciais perdas.
• Mantenha-se informado(A): monitorize os movimentos do mercado e as suas posições para reagir rapidamente quando as condições mudam.
• Conheça os seus limites: compreenda os riscos da alavancagem. Negoceie apenas com capital que pode dar-se ao luxo de perder e evite sobre-alavancagem, pois isto pode levar a perdas consideráveis.
Spreads, comissões e taxas overnight
Explicação sobre preços de oferta, de venda e spread
Na negociação, o preço de oferta e o preço de venda representam os melhores preços aos quais os compradores e vendedores estão dispostos a negociar.
• Preço de oferta: este é o preço mais alto que um comprador está disposto a pagar por um instrumento financeiro.
• Preço de venda: este é o preço mais baixo que um vendedor está disposto a aceitar.
A diferença entre estes dois preços é conhecida como spread bid-ask.
Taxas e encargos
A Mitrade não cobra taxas adicionais além dos spreads de compra-venda e taxas overnight. A nossa principal compensação provém do spread de mercado.
Taxas overnight
Uma taxa overnight é aplicada quando uma posição é mantida durante a noite, refletindo o custo de financiamento da sua posição. As taxas overnight são cobradas quando a posição é mantida após as 21:59 (horário do Reino Unido).