¿Qué es un contrato por diferencia?
Un contrato por diferencia (CFD) es un derivado financiero que permite a los inversores especular sobre los movimientos de precios de varios activos subyacentes, incluidos pares de divisas, acciones, materias primas, índices y criptomonedas.
Al operar con un CFD, usted establece un acuerdo con su bróker para intercambiar la diferencia en el valor del activo subyacente entre el momento en que se abre y se cierra el contrato.
A diferencia de la inversión tradicional, el trading de CFD no implica poseer el activo subyacente ni intercambiar divisas físicamente. En cambio, se obtiene una ganancia o se incurre en una pérdida en función del movimiento del precio del activo.
Estrategias de trading con CFD
Los CFDs ofrecen a los operadores la flexibilidad de aprovechar los movimientos del mercado mediante posiciones largas (de compra) para obtener ganancias cuando los mercados suben o posiciones cortas (de venta) para obtener ganancias cuando los mercados caen.
Posición larga (Compra)
Si prevé que el precio de un activo subyacente aumentará, puede abrir una posición de compra de CFD con el objetivo de cerrarla luego a un precio más alto. Su posición será rentable si el precio del activo aumenta, mientras que sufrirá pérdidas si el precio baja.
Posición corta (Venta)
Por el contrario, si cree que el precio de un activo subyacente bajará, puede abrir una posición corta (de venta) mediante CFD con la intención de recomprarlo a un precio más bajo. En este caso, su posición será rentable si el precio del activo baja. Sin embargo, si el precio sube, incurrirá en pérdidas.
¿En qué se puede invertir con CFD?
Con los CFDs tiene acceso a una amplia gama de mercados, lo que le permite diversificar su cartera de operaciones. En la plataforma de Mitrade puede operar con:
• Fórex (FX): Pares de divisas principales como EUR/USD, GBP/USDUSD/JPY, pares menores y más
• Acciones. Acciones de empresas como Apple (AAPL), Amazon (AMZN) y Tesla (TSLA).
• Índices. Índices populares como el Nasdaq 100, el S&P 500 (SPY) y el FTSE 100.
• Materias primas. Materias primas esenciales como el oro (XAU/USD), la plata (XAG/USD) y el petróleo crudo (WTI).
• Criptomonedas. Criptomonedas como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Ripple (XRP).
• ETFs: Fondos cotizados en bolsa populares como Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM), o Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Esta variedad le permite aprovechar las diferentes tendencias y condiciones del mercado.
¿Cuál es la duración de un contrato CFD?
Los contratos por diferencia (CFDs) no suelen tener una duración fija. Se trata de contratos abiertos, así que una posición permanece activa hasta que el trader decide cerrarla, ya sea vendiendo una posición larga o recomprando una posición corta.
Los operadores deben tener en cuenta que los requisitos de margen deben mantenerse durante toda la operación para evitar cierres de margen, y que mantener una posición durante la noche generará una tarifa nocturna. Además, es importante revisar los términos específicos de cada contrato, ya que algunos CFD, como los vinculados a futuros, pueden tener una fecha de vencimiento u otras condiciones establecidas por el bróker.
Apalancamiento
El trading de CFDs implica el uso de apalancamiento, lo que permite abrir posiciones más grandes con una cantidad de capital menor. En otras palabras, solo necesita depositar una fracción del valor total de la operación, y el resto lo puede pedir prestado a su bróker. Esta práctica también se conoce como trading con margen y permite a los operadores aumentar sus exposiciones, lo que amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.
Por ejemplo, con 500 $ de capital y un apalancamiento de 1:20, puede controlar una posición de 10.000 $. Si el apalancamiento se reduce a 1:10, necesitaría 1000 $ de capital disponible para controlar la misma posición de 10.000 $.
Requisitos de margen
¿Qué es el margen?
El margen es la cantidad de capital que un trader debe tener disponible para abrir y mantener posiciones de CFD. Sirve como garantía para cubrir posibles pérdidas, y se expresa como un porcentaje del valor nominal de la operación. Hay dos tipos de márgenes que debe conocer:
1. Margen inicial - Es el monto necesario para abrir una posición en CFD, que normalmente se expresa como un porcentaje del valor nominal del instrumento. Por ejemplo, si el requisito de margen inicial es del 5 %, necesitará 100 $ para controlar una posición de 2000 $ con un apalancamiento de 1:20.
2. Margen de mantenimiento - Es la cantidad mínima de capital que debe mantener en su cuenta para mantener abiertas sus posiciones. Normalmente se establece en el 50 % del margen inicial requerido para cada instrumento. Por ejemplo, si el margen inicial para una operación es del 5 %, el capital de su cuenta debe permanecer por encima del 2,5 % del valor inicial de la operación para mantener abierta la posición y evitar un cierre por margen.
Digamos que tiene dos posiciones abiertas en su cuenta, y cada una requiere un margen inicial de 500 $, lo que se traduce en un margen inicial total de 1000 $. El margen de mantenimiento para cada posición es de 250 $, por lo que el margen de mantenimiento total es de 500 $. A medida que el mercado se mueve, su capital fluctúa. Mientras se mantenga por encima del margen de mantenimiento total de 500 $, sus operaciones permanecerán activas. Sin embargo, si su capital cae por debajo de este umbral, sus posiciones serán liquidadas para evitar más pérdidas.
¿Qué es el cierre de margen?
El cierre de margen se produce cuando el capital de su cuenta cae al nivel de margen de mantenimiento requerido o por debajo de él debido a movimientos desfavorables del mercado. En este caso, la plataforma cierra automáticamente una o más posiciones abiertas para restablecer el nivel de margen requerido en la cuenta y evitar más pérdidas.
Consejos para la gestión de riesgos
• Utilice órdenes de stop-loss: Las órdenes de stop-loss cierran automáticamente sus posiciones cuando el precio alcanza un nivel específico, lo que ayuda a limitar posibles pérdidas.
• Manténgase informado: Monitoree los movimientos del mercado y sus posiciones para reaccionar rápidamente cuando cambien las condiciones.
• Conozca sus límites: Comprenda los riesgos del apalancamiento. Opere únicamente con capital que pueda permitirse perder y evite el apalancamiento excesivo, porque puede generar pérdidas sustanciales.
Spreads, comisiones y tarifas nocturnas
Explicación de los precios de oferta y demanda y el spread
En el trading, el precio de oferta y el precio de demanda representan los mejores precios que los compradores y vendedores están dispuestos a alcanzar.
• Precio de oferta: Es el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar por un instrumento financiero.
• Precio de demanda: Es el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar.
La diferencia entre estos dos precios se conoce como diferencial entre oferta y demanda, o 'spread'.
Tarifas y cargos
Mitrade no cobra ninguna comisión más allá de los diferenciales de compra-venta y las comisiones nocturnas. Nuestra principal compensación proviene del diferencial de mercado, más conocido como spread.
Tarifas nocturnas
Se aplica una tarifa nocturna cuando una posición se mantiene durante la noche, lo que refleja el costo de financiación de su posición. Las tarifas nocturnas se cobran cuando una posición se mantiene después de las 21:59 (hora del Reino Unido).