O que é um Contrato por Diferença?
Um Contrato por Diferença (CFD) é um derivativo financeiro que permite que os traders especulem sobre os movimentos de preço de vários ativos subjacentes, incluindo pares de forex, ações, commodities, índices e criptomoedas.
Ao negociar um CFD, você firma um contrato com seu corretor para trocar a diferença no valor do ativo subjacente entre o momento em que o contrato é aberto e fechado.
Diferentemente do investimento tradicional, a negociação de CFDs não envolve a posse do ativo subjacente ou a troca física de moedas. Em vez disso, você obtém um lucro ou incorre em uma perda com base no movimento de preço do ativo.
Estratégias de Negociação com CFDs
Os CFDs oferecem aos traders a flexibilidade de tirar proveito dos movimentos do mercado, comprando (long) para lucrar com a alta dos mercados ou vendendo (short) para lucrar com a queda dos mercados.
Posição Longa (Compra)
Se você prevê que o preço de um ativo subirá, poderá abrir uma posição longa (compra) de CFD com o objetivo de fechá-la a um preço mais alto. Sua posição será lucrativa se o preço do ativo aumentar, ao passo que você sofrerá uma perda se o preço se mover contra você.
Posição Curta (Venda)
Por outro lado, se você acreditar que o preço de um ativo cairá, poderá abrir uma posição curta (venda) de CFD com a intenção de comprá-lo de volta a um preço mais baixo. Nesse caso, sua posição será lucrativa se o preço do ativo cair. Entretanto, se o preço subir, você poderá ter prejuízo.
O Que Você Pode Negociar com CFDs?
Com os CFDs, você tem acesso a uma ampla gama de mercados, o que lhe permite diversificar sua carteira de negociação. Na plataforma da Mitrade, você pode operar:
• Forex (FX): Os principais pares de moedas, como EUR/USD, GBP/USDUSD/JPY, pares menores e muito mais
• Ações: Ações individuais, como Apple (AAPL), Amazon (AMZN) e Tesla (TSLA).
• Índices: Índices populares, como Nasdaq 100, S&P 500 (SPY) e FTSE 100.
• Commodities: As principais commodities, como ouro (XAU/USD), prata (XAG/USD) e petróleo bruto (WTI).
• Criptomoedas: As principais criptomoedas, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Ripple (XRP).
• ETFs: Fundos populares negociados em bolsa, como Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM), Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Essa variedade permite que você capitalize em diferentes tendências e condições de mercado.
Qual é a duração de um contrato de CFD?
Os CFDs normalmente não têm uma duração de contrato fixa. Eles são abertos, o que significa que uma posição permanece ativa até que o operador decida fechá-la, seja vendendo uma posição comprada ou recomprando uma posição vendida.
Os traders devem observar que os requisitos de margem devem ser mantidos durante toda a negociação para evitar o fechamento da margem e que a manutenção de uma posição durante a noite incorrerá em uma taxa noturna. Além disso, é importante analisar os termos específicos de cada contrato, pois alguns CFDs - como os vinculados a futuros - podem ter uma data de vencimento ou outras condições definidas pelo corretor.
Alavancagem
A negociação de CFDs envolve o uso de alavancagem, o que permite que as negociações abram posições maiores com uma quantidade menor de capital. Em outras palavras, você só precisa depositar uma fração do valor total da negociação, e o restante é emprestado pelo seu corretor. Essa prática também é conhecida como negociação com margem, que permite que os traders aumentem suas exposições, ampliando, assim, tanto os ganhos quanto as perdas.
Por exemplo, com US$ 500 de capital e alavancagem de 1:20, você pode controlar uma posição no valor de US$ 10.000. Se a alavancagem for reduzida para 1:10, você precisará de US$ 1.000 em capital disponível para controlar a mesma posição de US$ 10.000.
Requisitos de margem
O que é Margem?
Margem é o montante de capital que um operador deve ter disponível para abrir e manter posições de CFD. Ela serve como garantia para cobrir possíveis perdas e é expressa como uma porcentagem do valor nominal da negociação. Há dois tipos de margens que você precisa conhecer:
1. Margem Inicial - É o valor necessário para abrir uma posição de CFD, normalmente expresso como uma porcentagem do valor nominal do instrumento. Por exemplo, se a exigência de margem inicial for de 5%, você precisará de US$ 100 para controlar uma posição de US$ 2.000 com alavancagem de 1:20.
2. Margem de Manutenção - é o valor mínimo de capital que você deve manter em sua conta para manter suas posições abertas. Normalmente, ela é definida em 50% da margem inicial exigida para cada instrumento; por exemplo, se a margem inicial para uma negociação for de 5%, o patrimônio líquido de sua conta deverá permanecer acima de 2,5% do valor inicial da negociação para manter a posição aberta e evitar o fechamento da margem.
Digamos que você tenha duas posições abertas em sua conta, cada uma exigindo uma margem inicial de US$ 500, totalizando uma margem inicial de US$ 1.000. A margem de manutenção para cada posição é de US$ 250, de modo que a margem de manutenção total é de US$ 500. Conforme o mercado se movimenta, seu patrimônio líquido flutua. Desde que permaneça acima da margem de manutenção total de US$ 500, suas negociações permanecerão ativas. No entanto, se o seu patrimônio líquido cair até esse limite ou ficar abaixo dele, suas posições serão liquidadas para evitar mais perdas.
O que é Fechamento de Margem?
O fechamento da margem ocorre quando o patrimônio líquido da sua conta cai para o nível de margem de manutenção exigido ou fica abaixo dele devido a movimentos desfavoráveis do mercado. Nesse caso, a plataforma fecha automaticamente uma ou mais posições abertas para restaurar a conta ao nível de margem exigido e evitar mais perdas.
Dicas de Gerenciamento de Risco
• Use ordens de stop loss: As ordens de stop loss fecham automaticamente suas posições quando o preço atinge um nível especificado, ajudando a limitar possíveis perdas.
• Mantenha-se Informado: Monitore os movimentos do mercado e suas posições para reagir rapidamente quando As condições mudarem.
• Conheça Seus Limites: Entenda os riscos da alavancagem. Negocie somente com capital que você possa se dar ao luxo de perder e evite alavancagem excessiva, pois isso pode levar a perdas substanciais.
Spreads, Comissões e Taxas Pernoite
Explicação dos preços de compra e venda e do spread
Na negociação, o preço de compra e o preço de venda representam os melhores preços pelos quais os compradores e vendedores estão dispostos a fazer transações.
• Preço de Compra: Esse é o preço mais alto que um comprador está disposto a pagar por um instrumento financeiro.
• Preço de Venda: É o menor preço que um vendedor está disposto a aceitar.
A diferença entre esses dois preços é conhecida como bid-ask spread.
Taxas e encargos
A Mitrade não cobra nenhuma taxa além dos spreads de compra e venda e das taxas pernoite. Nossa principal compensação vem do spread de mercado.
Taxas de Pernoite
A taxa noturna (overnight) é aplicada quando uma posição é mantida durante a noite, refletindo o custo de financiamento de sua posição. As tarifas noturnas são cobradas quando uma posição é mantida após as 21:59 (horário do Reino Unido).