Qu'est-ce qu'un contrat sur différence ?
Un contrat sur différence (CFD) est un produit financier dérivé qui permet aux traders de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs sous-jacents, y compris des paires de devises, des actions, des matières premières, des indices et des cryptomonnaies.
Lorsque vous négociez un CFD, vous concluez un accord avec votre courtier pour échanger la différence de valeur de l'actif sous-jacent entre le moment où vous ouvrez la position et celui où vous la clôturez.
Contrairement à un investissement traditionnel, le trading de CFD ne nécessite pas de posséder l'actif sous-jacent ou d'échanger physiquement des devises. Au lieu de cela, vous générez un gain ou subissez une perte en fonction des mouvements de prix de l'actif.
Stratégies de trading avec des CFD
Les CFD permettent aux traders de tirer parti des mouvements du marché en prenant une position longue (achat) pour tirer profit des marchés haussiers ou une position courte (vente) pour tirer profit des marchés baissiers.
Position longue (achat)
Si vous prévoyez que le cours d'un actif sous-jacent va augmenter, vous pouvez ouvrir une position longue (achat) sur CFD dans le but de la clôturer à un cours plus élevé. Votre position générera un gain si le cours de l'actif augmente, mais vous subirez une perte si le cours évolue en votre défaveur.
Position courte (vente)
À l'inverse, si vous pensez que le cours d'un actif sous-jacent va baisser, vous pouvez ouvrir une position courte (vente) sur CFD dans le but de la racheter à un cours inférieur. Dans ce cas, votre position générera un gain si le cours de l'actif baisse. Cependant, si le cours augmente, vous risquez de subir une perte.
Que pouvez-vous trader avec des CFD ?
Avec les CFD, vous avez accès à un large éventail de marchés, vous permettant de diversifier votre portefeuille de trading. Sur la plateforme de Mitrade, vous pouvez trader :
• Forex (FX) : des paires de devises majeures telles que l'EUR/USD, le GBP/USD et l'USD/JPY, des paires mineures et plus encore.
• Actions : des actions individuelles telles que Apple (AAPL), Amazon (AMZN) et Tesla (TSLA).
• Indices : des indices populaires tels que le Nasdaq 100, le S&P 500 (SPY) et le FTSE 100.
• Matières premières : des matières premières clés telles que l'or (XAU/USD), l'argent (XAG/USD) et le pétrole brut (WTI).
• Cryptomonnaies : des cryptomonnaies majeures telles que le Bitcoin (BTC), l'Ethereum (ETH) et le Ripple (XRP).
• ETF : des fonds négociés en bourse tels que Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM) et Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Cette variété vous permet de tirer parti des différentes tendances et conditions du marché.
Quelle est la durée d'un contrat CFD ?
Les CFD (contrats sur différence) n'ont généralement pas d'échéance fixe. Ils sont à durée indéterminée, ce qui signifie qu'une position reste active jusqu'à ce que le trader décide de la clôturer, soit en vendant une position longue, soit en rachetant une position courte.
Les traders doivent noter que les exigences de marge doivent être maintenues tout au long de la transaction pour éviter les liquidations forcées, et que le maintien d'une position pendant la nuit entraînera des frais overnight. En outre, il est important de vérifier les conditions spécifiques de chaque contrat, car certains CFD, tels que ceux liés à des contrats à terme (futures), peuvent avoir une date d'échéance ou d'autres conditions fixées par le courtier.
Effet de levier
Le trading de CFD implique l'utilisation d'un effet de levier, qui permet d'ouvrir des positions plus importantes avec un capital moindre. En d'autres termes, vous n'avez besoin de déposer qu'une fraction de la valeur totale de la position, le reste étant emprunté à votre courtier. Cette pratique est également connue sous le nom de trading sur marge, qui permet aux traders d'augmenter leur exposition, amplifiant à la fois les gains et les pertes.
Par exemple, avec un capital de 500 $ et un effet de levier de 1:20, vous pouvez détenir une position d'une valeur de 10 000 $. Si l'effet de levier est réduit à 1:10, vous auriez besoin de 1 000 $ de capital disponible pour détenir cette même position.
Marge requise
Qu'est-ce que la marge ?
La marge est le montant de capital dont un trader doit disposer pour ouvrir et maintenir des positions sur CFD. Elle sert de garantie pour couvrir les pertes potentielles et est exprimée en pourcentage de la valeur notionnelle de la transaction. Vous devez connaître deux types de marges :
1. Marge initiale : il s'agit du montant requis pour ouvrir une position sur CFD, généralement exprimé en pourcentage de la valeur notionnelle de l'instrument. Par exemple, si la marge initiale requise est de 5 %, vous aurez besoin de 100 $ pour ouvrir une position de 2 000 $ avec un effet de levier de 1:20.
2. Marge de maintien : il s'agit du capital minimum que vous devez détenir sur votre compte pour garder vos positions ouvertes. Elle est généralement fixée à 50 % de la marge initiale requise pour chaque instrument. Par exemple, si la marge initiale pour une transaction est de 5 %, votre capital doit rester supérieur à 2,5 % de la valeur initiale de la transaction pour garder la position ouverte et éviter une liquidation forcée.
Supposons que vous ayez deux positions ouvertes sur votre compte, chacune nécessitant une marge initiale de 500 $, soit une marge initiale totale de 1 000 $. La marge de maintien pour chaque position est de 250 $, soit une marge de maintien totale de 500 $. À mesure que le marché évolue, votre capital fluctue. Tant qu'il reste supérieur à la marge de maintien totale de 500 $, vos positions resteront ouvertes. Cependant, si votre capital atteint ce seuil ou le dépasse, vos positions seront liquidées afin d'éviter des pertes supplémentaires.
Qu'est-ce que la liquidation forcée ?
Une liquidation forcée survient lorsque le capital de votre compte atteint ou dépasse le niveau de marge de maintien requis en raison de fluctuations défavorables du marché. Dans ce cas, la plateforme clôture automatiquement une ou plusieurs positions ouvertes pour rétablir le compte au niveau de marge requis et éviter des pertes supplémentaires.
Conseils pour la gestion des risques
• Utilisez des ordres stop loss : les ordres stop loss clôturent automatiquement vos positions lorsque le cours atteint un niveau spécifié, ce qui permet de limiter les pertes potentielles.
• Restez informé : surveillez les mouvements du marché et vos positions afin de réagir rapidement lorsque les conditions changent.
• Connaissez vos limites : comprenez les risques liés à l'effet de levier. Ne tradez qu'avec du capital que vous pouvez vous permettre de perdre, et évitez de surendetter votre compte avec l'effet de levier sous peine de subir des pertes substantielles.
Spreads, commissions et frais overnight
Que sont les cours acheteur et vendeur et le spread ?
En trading, le cours acheteur (cours d'achat ou « bid ») et le cours vendeur (cours de vente ou « ask ») représentent les meilleurs cours auxquels les acheteurs et les vendeurs sont prêts à conclure une transaction.
• Cours acheteur : il s'agit du cours le plus élevé qu'un acheteur est prêt à payer pour un instrument financier.
• Cours vendeur : il s'agit du cours le plus bas qu'un vendeur est prêt à accepter.
La différence entre ces deux cours est appelée « spread bid-ask ».
Frais et commissions
Mitrade ne facture aucuns frais au-delà des spreads achat-vente et des frais overnight. Notre principale source de rémunération provient du spread de marché.
Frais overnight
Des frais overnight sont encourus lorsqu'une position est conservée pendant la nuit, reflétant le coût de financement de votre position. Les frais overnight sont facturés lorsque les positions sont conservées après 21h59 (heure britannique).