Wat is een contract voor verschil?
Een contract voor verschil (CFD) is een financieel derivaat waarmee beleggers kunnen speculeren op de prijsbewegingen van verschillende onderliggende activa, waaronder valutaparen, aandelen, grondstoffen, indices en cryptovaluta.
Wanneer u een CFD verhandelt, sluit u een overeenkomst met uw broker om het verschil in waarde van de onderliggende waarde tussen het moment waarop het contract wordt geopend en gesloten, uit te wisselen.
In tegenstelling tot traditioneel beleggen betekent handelen CFD’s niet dat u het onderliggende actief bezit of fysiek valuta wisselt. In plaats daarvan maakt u winst of verlies op basis van de prijsbeweging van het actief.
Handelsstrategieën met CFD’s
CFD’s bieden beleggers de flexibiliteit om te profiteren van marktbewegingen door long te gaan (kopen) bij stijgende markten of short te gaan (verkopen) bij dalende markten.
Long positie (kopen)
Als u verwacht dat de prijs van een onderliggend actief zal stijgen, kunt u een long positie (koop) in een CFD openen met als doel deze tegen een hogere prijs te sluiten. Uw positie is winstgevend als de prijs van het actief stijgt, maar leidt tot verlies als de prijs zich tegen u keert.
Short positie (verkopen)
Omgekeerd, als u verwacht dat de prijs van een onderliggend actief zal dalen, kunt u een short positie (verkoop) in een CFD openen met de bedoeling deze tegen een lagere prijs terug te kopen. In dit geval is uw positie winstgevend als de prijs van het actief daalt. Als de prijs echter stijgt, kunt u verlies lijden.
Wat kunt u verhandelen met CFD’s?
Met CFD’s hebt u toegang tot een breed scala aan markten, waardoor u uw handelsportefeuille kunt diversifiëren. Op het platform van Mitrade kunt u handelen in:
• Forex (FX): Belangrijke valutaparen zoals EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, minder gangbare paren en meer.
• Aandelen: individuele aandelen zoals Apple (AAPL), Amazon (AMZN) en Tesla (TSLA).
• Indices: populaire indices zoals de Nasdaq 100, S&P 500 (SPY) en FTSE 100.
• Grondstoffen: Belangrijke grondstoffen zoals goud (XAU/USD), zilver (XAG/USD) en ruwe olie (WTI).
• Cryptovaluta: Belangrijke cryptovaluta zoals Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) en Ripple (XRP).
• ETF’s: Populaire beursgenoteerde fondsen zoals Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ), iShares Russell 2000 ETF (IWM) en Vanguard Total Stock Market Index ETF (VTI).
Met deze variëteit kunt u profiteren van verschillende markttrends en -omstandigheden.
Wat is de looptijd van een CFD-contract?
CFD's hebben doorgaans geen vaste contractduur. Ze zijn open-end, wat betekent dat een positie actief blijft totdat de belegger besluit deze te sluiten, hetzij door een longpositie te verkopen, hetzij door een shortpositie terug te kopen.
Beleggers moeten er rekening mee houden dat marginvereisten gedurende de hele transactie moeten worden gehandhaafd om margin close-outs te voorkomen, en dat het aanhouden van een positie gedurende de nacht overnacht kosten met zich meebrengt. Daarnaast is het belangrijk de specifieke voorwaarden van elk contract te bekijken, aangezien sommige CFD’s, zoals die gekoppeld aan futures, een vervaldatum of andere voorwaarden kunnen hebben die door de makelaar zijn vastgesteld.
Hefboomwerking
Bij het handelen in CFD’s wordt gebruikgemaakt van hefboomwerking, waardoor beleggers met minder kapitaal grotere posities kunnen openen. Met andere woorden, u hoeft slechts een fractie van de totale handelswaarde te storten, terwijl de rest wordt geleend van uw makelaar. Deze praktijk staat ook bekend als handelen op marge, waarmee beleggers hun blootstelling vergroten en zowel winsten als verliezen versterken.
Met bijvoorbeeld € 500 aan kapitaal en een hefboomwerking van 1:20 kunt u een positie ter waarde van € 10.000 beheren. Als de hefboom wordt teruggebracht tot 1:10, hebt u € 1.000 aan beschikbaar kapitaal nodig om dezelfde positie van € 10.000 te beheren.
Margevereisten
Wat is Marge?
De marge is het bedrag aan kapitaal dat een belegger beschikbaar moet hebben om CFD-posities te openen en aan te houden. Het dient als onderpand om mogelijke verliezen te dekken en wordt uitgedrukt als een percentage van de nominale waarde van de transactie. Er zijn twee soorten marges waar u rekening mee moet houden:
1. Initiële marge - Dit is het bedrag dat nodig is om een CFD-positie te openen, meestal uitgedrukt als een percentage van de nominale waarde van het instrument. Als de initiële margevereiste bijvoorbeeld 5% is, heeft u $ 100 nodig om een positie van $ 2.000 te beheren met een hefboom van 1:20.
2. Onderhoudsmarge - Dit is het minimumbedrag aan eigen vermogen dat u op uw rekening moet aanhouden om uw posities open te houden. Deze wordt doorgaans vastgesteld op 50% van de initiële marge die voor elk instrument vereist is. Als de initiële marge voor een transactie bijvoorbeeld 5% bedraagt, moet uw rekeningvermogen boven 2,5% van de initiële transactiewaarde blijven om de positie open te houden en een margin close-out te voorkomen.
Stel dat u twee open posities in uw account heeft, die elk een initiële marge van $ 500 vereisen, voor een totale initiële marge van $ 1.000. De onderhoudsmarge voor elke positie is € 250, dus de totale onderhoudsmarge is € 500. Naarmate de markt beweegt, fluctueert uw vermogen. Zolang dit boven de totale onderhoudsmarge van € 500 blijft, blijven uw transacties actief. Als uw eigen vermogen echter tot onder deze drempel daalt, worden uw posities geliquideerd om verdere verliezen te voorkomen.
Wat is een margin close-out?
Een margin close-out vindt plaats wanneer het eigen vermogen van uw rekening daalt tot of onder het vereiste onderhoudsmarge niveau door ongunstige marktbewegingen. In dit geval sluit het platform automatisch een of meer open posities om het vereiste marginniveau van de rekening te herstellen en verdere verliezen te voorkomen.
Tips voor risicobeheer
• Gebruik stop-loss Orders: stop-loss Orders sluiten uw posities automatisch wanneer de prijs een bepaald niveau bereikt, waardoor potentiële verliezen worden beperkt.
• Blijf Op de hoogte: Houd marktbewegingen en uw posities in de gaten om snel te kunnen reageren wanneer de omstandigheden veranderen.
• Ken Je Grenzen: Begrijp de risico's van hefboomwerking. Handel alleen met kapitaal dat u zich kunt veroorloven te verliezen en vermijd overmatige hefboomwerking, aangezien dit tot aanzienlijke verliezen kan leiden.
Spreads, commissies en overnacht kosten
Uitleg over bied- en laatprijzen en de spread
Bij het handelen vertegenwoordigen de biedprijs en de laatprijs de beste prijzen waartegen kopers en verkopers bereid zijn te handelen.
• Biedprijs Prijs: Dit is de hoogste prijs die een koper bereid is te betalen voor een financieel instrument.
• Vraag Prijs: Dit is de laagste prijs die een verkoper bereid is te accepteren.
Het verschil tussen deze twee prijzen wordt de bid-ask spread genoemd.
Kosten en tarieven
Mitrade rekent geen andere kosten aan dan de koop-verkoopspreads en overnacht kosten. Onze belangrijkste vergoeding komt uit de marktspreiding.
Overnacht kosten
Er worden overnacht kosten in rekening gebracht wanneer een positie 's nachts wordt aangehouden, ter weerspiegeling van de financieringskosten van uw positie. Overnacht kosten worden in rekening gebracht wanneer een positie na 21:59 uur (Britse tijd) wordt aangehouden.